Обучение по специальности: Специалист по финансовому мониторингу (в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)

Описание профессии

Целью профессиональной деятельности специалиста по финансовому мониторингу в сфере противодействия отмыванию доходов (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ) является противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Специалист по финансовому мониторингу организует и/или участвует в реализации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом и являющихся субъектами финансового мониторинга в соответствии с законодательством. Реализация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ означает, что специалист разрабатывает и реализует правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, выполняет требования законодательства по ПОД/ФТ, в том числе по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, осуществляет документальное фиксирование сведений и представляет их в уполномоченный орган. Также специалист осуществляет мониторинг операций клиентов, обращая особое внимание на клиентов группы повышенного риска. При проведении финансового расследования специалист по финансовому мониторингу выявляет, изучает, фиксирует обстоятельства и факты, указывающие на ОД/ФТ, анализирует практику работы, разрабатывает новые подходы к выявлению фактов ОД/ФТ и типологии подозрительной деятельности, т.е. схемы совершения преступления.

Профессиональное образование и обучение

Высшее образование (бакалавриат, магистратура, специалитет).

Сфера применения профессии

Организации различных форм собственности финансовой сферы и организации, являющиеся нефинансовыми институтами и лицами, относящимися к установленным нефинансовым предприятиям и профессиям (организации - субъекты финансового мониторинга) (нотариусы, агенты по операциям с недвижимостью, дилеры по драгоценным камням и т.д.).

• Возможность получения образования

  Образование по профессии «специалист по финансовому мониторингу (в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)» могут получить лица, имеющие образование не ниже среднего общего образования, в образовательных организациях высшего образования и организациях дополнительного профессионального образования.

• Возможности трудоустройства

  Трудоустройство в кредитные организации; организации - профессиональные участники рынка ценных бумаг; страховые организации, лизинговые компании; ломбарды; организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы; управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; операторы по приему платежей; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов; кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации; общества взаимного страхования; негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию. Также трудоустройство в качестве индивидуального предпринимателя - страхового брокера, индивидуального предпринимателя, осуществляющего скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома, индивидуального предпринимателя, оказывающего посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; в качестве адвокат, нотариуса, лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.

• Востребованность, перспективы развития професии и занятости

  Профессия имеет важное значение для обеспечения национальной безопасности страны и влияет на статус страны в мировой экономической системе. Расширение и усложнение сферы финансовых операций, появление большого числа новых платежных систем и субъектов финансовой деятельности влечет за собой новые вызовы и угрозы, возникают новые способы получения преступных доходов, борьба с которыми требует высокого профессионализма кадров, работающих в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. От наличия таких кадров, от качества их подготовки, от умения современных специалистов решать задачи в сфере ПОД/ФТ во многом зависят результативность работы надзорных и правоохранительных органов по пресечению преступлений в экономической сфере в сфере борьбы с коррупцией, терроризмом, распространением наркотиков и другими противоправными действиями.